11:52 - 25/10/2018

Mua bán 1 USD, 2 USD làm quà lưu niệm cũng có thể bị phạt 80-100 triệu đồng

Căn cứ theo Nghị định 96/2014, dù người dân mua bán, trao đổi ngoại tệ ở đơn vị thấp nhất, chẳng hạn mua tờ 1 USD, 2 USD làm quà lưu niệm tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ cũng sẽ phải chịu mức phạt từ 80-100 triệu đồng.

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, ngoài ngân hàng cơ quan này còn cấp phép cho 580 đại lý thu đổi ngoại tệ khác trên toàn quốc. Ảnh: TL

Chia sẻ về vấn đề này, ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM cho biết: “Người dân thường có suy nghĩ các tiệm vàng khi đổi tiền nhỏ lẻ thì sẽ thuận tiện hơn, dễ dàng hơn, nhanh chóng hơn, không lằng nhằng các loại thủ tục giấy tờ. Đồng thời không cần chứng minh nguồn gốc của ngoại tệ”.

Ông Minh nói thêm: “Nhưng số lượng tiệm vàng được cấp phép mua bán ngoại tệ chỉ đếm trên đầu ngón tay. Chỉ có 1 đến 2 tiệm vàng được phép thu đổi ngoại tệ ở trung tâm thành phố (TP.HCM)”.

Thực tế những người dân có một số ít ngoại tệ từ nguồn quà, biếu, con cái lao động ở nước ngoài gửi về, họ thích tìm kiếm những nơi có giao dịch đồng đẳng (peer-to-peer).

Hình thức này giao dịch này đã được ứng dụng ở Philippines, thông qua các startup sử dụng blockchain; chi phí giao dịch tiền gửi từ nước ngoài về chuyển sang tiền địa phương chỉ bằng 60-70% so với chi phí tại Ngân hàng vốn không dành cho người nghèo thuộc tầng lớp phi-ngân hàng.

Giao dịch đồng đẳng qua blockchain còn được thực hành dưới hình thức cho vay người nghèo qua blockchain ở Campuchia.

Trong khi đó, số lượng tiệm vàng được cấp phép mua bán ngoại tệ phải tuân thủ Quyết định 21 do Ngân hàng Nhà nước ban hành.

Quyết định 21 không quy định vốn đối với các điểm mua bán ngoại tệ nhưng các điểm này phải đặt ở nơi đông người nước ngoài qua lại như cơ sở du lịch, khu nghỉ dưỡng, khách sạn từ 3 sao trở lên, cửa khẩu quốc tế; khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật; văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam; khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

Theo ông Minh, tại TP.HCM hiện nay có 2.200 điểm giao dịch của Ngân hàng được cấp phép hoạt động ngoại hối, mua bán ngoại tệ với người dân.

Bên cạnh đó, TP.HCM còn có 97 đại lý thu đổi ngoại tệ của các tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động.

Cho biết thêm, ông Minh khuyến khích việc người dân nên chủ động tìm hiểu việc mua bán ngoại tệ trái quy định sẽ bị xử phạt như thế nào để tránh.

Các hành vi vi phạm trong hoạt động mua bán ngoại tệ được quy định tại Nghị định 96/2014 của Chính phủ. Thời gian vừa qua Nghị định 96 trở thành từ hot trong dòng chảy thời sự.

Nghị định chỉ quy định mức phạt đối với hành vi mua bán trái phép, không đề cập đến khối lượng giao dịch. Nên mua bán dù chỉ 1USD cũng có thể bị phát từ 80-100 triệu đồng.

Theo Người Đưa Tin