14:51 - 15/03/2023

Hé lộ danh sách 11 nhà băng bị thanh tra hoạt động đầu tư trái phiếu

Danh tính của 11 tổ chức tín dụng nằm trong diện thanh tra của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) do liên quan đến đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) hiện đang được dư luận quan tâm.

Liên quan đến hoạt động đầu tư TPDN của các tổ chức tín dụng, vừa qua Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng cho biết, đã thanh tra đột xuất và có kết luận thanh tra tại 11 tổ chức tín dụng. Trên cơ sở kết quả thanh tra, cơ quan quản lý tiền tệ đã ban hành một số quyết định xử phạt vi phạm hành chính với các NH có hành vi vi phạm.

Hiện tại, danh tính 11 NH bị thanh tra về hoạt động đầu tư TPDN dù chưa được công bố, song đây đang là tâm điểm chú ý của dư luận.

Mặc dù chưa có danh tính chính xác của các NH đã bị thanh tra đột xuất, song căn cứ theo dữ liệu báo cáo từ FiinRatings thông qua báo cáo tài chính của các NH tại thời điểm ngày 31/12/2022 thì có 17/28 NH được thống kê đang nắm giữ 187.700 tỷ đồng TPDN, con số này tương đương gần 8 tỷ USD.

Trong đó, MBBank là NH nắm giữ TP nhiều nhất hệ thống với hơn 43.600 tỷ đồng, tăng 11% so với đầu năm. NH này cũng là chủ nợ lớn nhất của Novaland. Dư nợ của Novaland tại MBBank đạt gần 12.000 tỷ đồng, chiếm 2,6% tổng dư nợ của NH.

Techcombank đứng ở vị trí “á quân” sau khi giảm 34,5% giá trị TPDN đang nắm giữ là 41.000 tỷ đồng, giảm so với hồi cuối năm 2022 là 62.600 tỷ đồng.

Bên cạnh 2 NH “đầu bảng” trên, VPBank và TPBank cũng lần lượt nắm giữ giá trị TPDN tăng 18% và 16% so với cuối năm 2021. Nâng giá trị TPDN đang nắm giữ năm 2022 của 2 NH này lên xấp xỉ 32.900 tỷ đồng và 21.600 tỷ đồng.

Như vậy, tổng giá trị TPDN thuộc Top 5 (MBBank, Techcombank, VPBank, TPBank, SHB) nắm giữ đã chiếm đến 81% tổng giá trị TPDN của 17 NH thương mại khác cộng lại.

Nếu loại trừ 3 NH có vốn nhà nước trong 17 NH kể trên, hiện các NH thương mại nắm giữ lượng TPDN lớn vào thời điểm hiện tại là: MBBank, Techcombank, VPBank, TPBank, SHB, BaoViet Bank, BIDV, HDBank, VietinBank, BacABank, OCB, MSB, NamABank, VIB, KienLongBank và SeABank.

Như vậy, nhiều khả năng, 11 NH bị thanh tra hoạt động đầu tư TPDN nằm trong nhóm 17 NH kể trên.

Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc công ty Luật ANVI, cho biết theo quy định thì danh tính của các NH bị thanh tra đột xuất và các NH vi phạm đã bị xử phạt có thể công bố hoặc không công bố. Tùy theo đánh giá của cơ quan thanh tra và thông tin đó có phải thông tin thuộc loại bí mật hay nhạy cảm. Tuy nhiên, theo LS Trương Thanh Đức, NHNN nên công bố kết quả thanh tra.

Ngoài ra, theo tìm hiểu của ĐTTC, ngoài 11 NH đã được thanh tra trong năm 2022 thì những NH có hoạt động đầu tư TPDN sẽ lần lượt nằm trong diện thanh tra trong năm 2023. Việc thanh tra về hoạt động đầu tư TP cũng là hoạt động thông thường của NHNN đối với các NH thương mại.